KYC Rules Changed: RBI-এর নতুন KYC নিয়ম, নিরাপত্তা নিশ্চিত করতে কী পদক্ষেপ?

KYC Rules Changed:  রিজার্ভ ব্যাঙ্ক অফ ইন্ডিয়া (আরবিআই) "আপনার গ্রাহককে জানুন" অর্থাৎ KYC সম্পর্কিত নিয়মগুলিতে বেশ কিছু বদল এনেছে। এ বিষয়ে RBI একটি সার্কুলারও জারি করেছে। নতুন নিয়ম অবিলম্বে কার্যকর হয়েছে। অর্থ পাচার রোধে এই পদক্ষেপ নেওয়া হয়েছে। 

KYC-এর মাধ্যমে, আর্থিক সংস্থাগুলি তাদের গ্রাহকদের পরিচয় পরীক্ষা এবং যাচাই করে। এর মাধ্যমে তারা নিশ্চিত করে যে  গ্রাহক অর্থ পাচার, সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন ইত্যাদির মতো অবৈধ কার্যকলাপের সঙ্গে কোনভাবে যুক্ত কিনা। এটি গ্রাহক এবং প্রতিষ্ঠান উভয়ের নিরাপত্তা নিশ্চিত করে। রিজার্ভ ব্যাঙ্ক অফ ইন্ডিয়া (আরবিআই) আপনার গ্রাহককে জানুন অর্থাৎ KYC সম্পর্কিত নিয়ম পরিবর্তন করেছে।

সবচেয়ে শক্তিশালী স্যাটেলাইট! মহাকাশ ফুঁড়ে দাপট দেখাবে ISRO, বিপর্যয়ের হাত রক্ষা পাবে বিশ্ববাসী

KYC কি?

কেওয়াইসি মানে 'আপনার গ্রাহককে জানুন'। এটি এমন একটি প্রক্রিয়া যার মাধ্যমে ব্যাংক এবং অন্যান্য আর্থিক প্রতিষ্ঠান তাদের গ্রাহকদের পরিচয় যাচাই করে। কেওয়াইসি জালিয়াতি এবং অর্থ পাচারের মতো কার্যকলাপ প্রতিরোধে সাহায্য করে। এখন এই পরিবর্তনগুলি ৬ নভেম্বর RBI-এর তরফে ঘোষণা করা হয়েছে। KYC আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলির জন্য তাদের গ্রাহকদের পরিচয় যাচাই করার জন্য গুরুত্বপূর্ণ। 

কেন KYC গুরুত্বপূর্ণ?

কেওয়াইসি জালিয়াতি, মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসবাদে অর্থায়নের মতো কার্যকলাপ প্রতিরোধে সাহায্য করে। রিজার্ভ ব্যাঙ্ক তাদের এই নতুন অ্যামেন্ডমেন্টে জানিয়েছে এবার থেকে অ্যাকাউন্টের ঝুঁকির উপরে নির্দিষ্ট সময় অন্তর বাধ্যতামূলকভাবে কেওয়াইসি আপডেট করাতে হবে গ্রাহককে। মূলত তিন ধরনের অ্যাকাউন্ট আছে –

উচ্চমাত্রার ঝুঁকি সম্পন্ন অ্যাকাউন্ট – এক্ষেত্রে প্রতি ২ বছর অন্তর বাধ্যতামূলকভাবে কেওয়াইসি আপডেট করতে হবে গ্রাহককে।

ঝুঁকি স্তরের উপর ভিত্তি করে পর্যায়ক্রমিক কেওয়াইসি আপডেট:

• উচ্চ-ঝুঁকির গ্রাহকদের ক্ষেত্রে প্রতি ২ বছর পর পর অ্যাকাউন্টে কেওয়াইসি আপডেট করা জরুরি 
• মাঝারি ঝুঁকির গ্রাহকদের প্রতি ৮ বছর পর কেওয়াইসি আপডেট করা বাধ্যতামূলক 
• কম-ঝুঁকির গ্রাহকদের প্রতি ১০ বছর অন্তর কেওয়াইসি আপডেট করা বাধ্যতামূলক। 

জানানো হয়েছে যে একইসঙ্গে ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টে কেওয়াইসি জমা করার ৭ দিনের মধ্যেই সমস্ত তথ্য সেন্ট্রাল কেওয়াইসি রেকর্ড রেজিস্ট্রিতে আপডেট হয়ে যাবে। আলাদা করে বারবার কেওয়াইসি চাইবে না কোনো সংস্থা।